定期券の払い戻しはいくら戻る？｜計算の式と、損をしにくいタイミング・手数料・通勤手当の扱い

損をしにくい払い戻しのタイミング

払い戻すかどうかと、いつ申し出るかは、次の順に考えると決めやすくなります。どの段も、開始日と、区切りの日に申し出たときの額が分かれば考えられます。

• いつから定期券が要らなくなるかを決め、その日が月の区切りのどこにあたるかを、開始日から数える
• 区切りの日の前に申し出られるなら、その日までに窓口へ行く
• 区切りを越えたあとまで乗る用事があるなら、その分を普通運賃やICカードで払う額と、1か月分多く引かれる額とを比べる
• 残りが1か月を切っているなら、戻る額がないことがあるので、有効期間の終わりまで使えるかを考える

払い戻しは申し出た日で計算するので、使わなくなった日がずっと前でも、窓口へ行く日が遅れると戻る額は減ります。乗らなくなる日が決まったら、早めに窓口へ行く日を決めます。

以前の新型コロナの特例は、今の払い戻しとは違う

2020年の新型コロナウイルスの緊急事態宣言のときには、使っていない期間までさかのぼって、申し出たものとみなして払い戻す特例を設けた鉄道会社がありました。それは当時の特例で、今の近畿日本鉄道や札幌市交通局の案内では、申し出た日までを使った期間として数えます。

区間を変えるときは、計算が別になることがある

引っ越しや転勤で区間だけを変えるときは、今の定期券を払い戻し、新しい区間の定期券を買う形になることがあります。区間を変えることは、窓口で先に伝えます。

近畿日本鉄道の案内では、区間を変えるときの払い戻しは、10日を1旬とした旬数で計算します。申し出た日によっては、払い戻す額がないこともあるとされています。

払い戻しの手続きと、戻るお金の受け取り方

払い戻しは、定期券を扱う駅の窓口などで手続きします。近畿日本鉄道の案内では、窓口に来た人の本人確認ができる公的な証明書が要り、来る人は使っている本人でなくてもよいとされています。

同じ案内では、ICカードの定期券の払い戻しは、使っている本人であることが確かめられる証明書が要り、代理の人が手続きするときは、所定の委任状と代理の人の証明書が要ります。スマートフォンのモバイル定期券は、アプリから払い戻せることがあるので、アプリの案内で手順と計算を確かめます。

クレジットカードで買ったときは、カードに返金される

クレジットカードで買った定期券は、近畿日本鉄道の案内では、決済したカードを持って、カードの名義の本人が手続きします。返金は窓口の現金ではなく、カード会社を通じて、カードの登録口座に戻ります。

返金がいつになるかはカード会社ごとに違い、カード会社に問い合わせるように案内されています。代理の人では手続きできないので、本人が窓口へ行ける日を先に決めておきます。

通勤手当で買った定期券は、勤め先の規程を確かめる

勤め先から通勤手当として定期代を受け取っていて、退職や引っ越し、在宅勤務への切り替えで定期券を払い戻すときは、戻ったお金を返すかどうかと精算のしかたは、勤め先の就業規則や給与の規程で決まります。払い戻す前に、人事や総務の担当に聞きます。

精算では、払い戻しの計算書や領収書、利用した区間と日付が分かる書類を求められることがあります。払い戻しのときに受け取った書類はなくさずに取っておきます。通勤手当が所得税のかからない範囲は、通勤手当の非課税限度額にまとめました。

家計簿では、交通費の支出から戻った分を差し引く

定期券を買ったときに交通費として書いていたなら、払い戻しで戻った額は、同じ交通費の行から差し引く形で書くと、その月の交通費が実際にかかった額になります。手数料は戻らない分として交通費に残ります。

クレジットカードの返金は、払い戻した日と口座やカードの明細に出る日がずれます。払い戻した日に戻る額を書いておき、返金が明細に出たら照らし合わせます。引っ越しにかかるお金の全体は、引っ越しの手続きとお金にまとめました。